提升反诈骗防范能力 保障百姓资金安全

春阳路分理处孙艳玉拦截诈骗

    近年来社会上电信诈骗案件不断增多，造成银行客户资金安全风险，不仅侵害了客户的合法权益，也使百姓在日常金融活动中投下了“心理阴影”。我行根据监管部门的统一要求，结合“以客户为中心”的服务理念和“合规建行”的经营理念，将反电信网络诈骗、维护客户信息安全作为提升服务水平的新手段，不断涌现出协助客户成功防范、堵截诈骗资金的好人好事，得到众多客户的赞誉和感谢，成为我行服务窗口一抹新的亮点。

    一是强化风险防范的服务意识。加强基层机构防范电信网络诈骗案件防控工作培训和教育，提高网点员工协助客户防范诈骗的主动意识。

    案例一：建行春阳路分理处经理孙艳玉成功堵截一起电话诈骗案件

    8月24日中午，建行城阳支行春阳路分理处成功堵截了一起电话诈骗案件，网点负责人孙艳玉凭着敏锐的观察力和对客户高度负责的敬业态度，制止并挽回了客户资金损失，帮助一名女大学生挽回了4000元资金。

    8月24日中午,一名女大学生匆匆来到建设银行城阳支行春阳路分理处。女孩先是到了取款机旁边,把银行卡插入取款机里,一边打电话,一边进行操作。 这一幕引起了正在大堂服务的孙艳玉经理的注意。“很多电信诈骗都是这样的模式,对方通过电话遥控指挥”,孙经理说,她凭着职业敏感,初步判断女孩很有可能上当受骗了,便立即上前询问情况。

    孙经理问她在给谁汇钱,认不认识对方,不要上当受骗。听到这么一问,女孩一下子慌了。她赶紧问机器是不是出了问题,她手机收到了一个验证码,跟对方说了以后,银行卡里的4000元就没有了。刚开学没几天,这是她一个学期的生活费。女孩急得眼泪都流了出来。

    孙艳玉经理详细询问情况后,阻止了她继续汇款的行为。原来,女孩在手机上玩陌陌软件的时候,弹出一个校园低息贷款广告,宣称最高可以贷两万。她看到后非常心动,便跟对方取得了联系。对方表示需要核实她的信息,一步步诱使她提供了身份证号、银行账号、密码等信息。对方称,办理贷款需要先缴纳20%的保证金,也就是4000元。

    她按照对方要求,到银行取款机上进行操作。操作的过程中,忽然收到了一个验证码,然后就把验证码发给了对方,结果钱款就从她的银行卡上被转走了。

    听到这里,孙经理确定女孩被骗,但对方还是不停地打来电话,让她继续汇钱。孙经理假称是女孩的亲戚,告诉对方设备出了故障,暂时不能进行转账。通过系统,银行方面查询到这笔钱到了平安银行的一个证券账户上。

    随后,在孙经理的帮助下,女孩赶紧拨打了110电话。民警陪同女孩一起赶到平安银行营业网点。所幸这笔钱还没有被转走,民警立即将资金冻结,经过相关手续后,确认女孩上当受骗,平安银行服务人员将资金取出,还给了这名女孩。

    二是多渠道提升防范处置能力。提高营业网点员工识别诈骗的技能和防范处置能力，通过微信公众号、印制宣传页等形式向银行客户宣传防范手段，引导客户强化风险意识，共同维护资金安全。

    案例二：中山路贵州路支行包秋霞成功拦截诈骗 帮老人保住40万购房款

    2016年12月18日，两位八十多岁的老人拄着拐杖，相互搀扶着，颤颤巍巍的来到了贵州路支行,老太太的眼睛还看不见而且刚做了心脏手术——但他们特意从家里赶过来，感谢柜员包秋霞保住了他们40万准备买房子的现金。

    当天早晨，诈骗分子持银行卡、密码及双方身份原件到贵州路支行要取40万元现金。当我行柜员包秋霞表明需逐张清点现金时，对方突然神色慌张，坚决拒绝清点，要求立即取走现金。包秋霞察觉对方异常，顶住对方施加的压力，严格按照柜面业务标准操作，并坚持在未清点完现金的情况下不授权提交此笔业务。诈骗分子见清点时间过长，心虚坐立难安，扔下银行卡及户主身份证匆忙离开我行网点。包秋霞见状立即报告网点负责人，通过多种渠道查找户主联系方式，最终找到了该户主的父亲，户主父亲匆忙赶至我行网点了解情况后确定是被诈骗分子诈骗。老人表示，这些钱是省吃俭用攒了一辈子要买房子的钱，暂时放到儿子的账户，但是儿子近期精神有些恍惚神智不清楚，被诈骗分子蛊惑，问家里要了现金就给诈骗分子，已经被骗25000元，好几天找不着人不回家，没想到现在将银行卡、密码和本人身份证都给了诈骗分子。老人两眼泪汪汪激动的说：“多亏你们的认真负责帮我们保住了这救命钱啊”。老两口的心情激动的久久不能平复，对我行员工竖起了大拇指。

    以上案例仅是我行在帮助客户防范电信诈骗工作中的缩影，我行将进一步加强风险防范和安全预警，通过多种渠道引导客户提高风险防范意识和处置能力，持续提升服务人员柜面防范能力，共同维护金融稳定和社会和谐。